Как распознать брокера мошенника

Спам-звонками в наши дни никого не удивишь. Многие люди воспринимают их как бесполезный мусор и пропускают рекламу мимо ушей. Но если голос в телефонной трубке уверенно пророчит несметные богатства и гарантированную прибыль от финансовых инвестиций, разум затуманивается и решимость игнорировать телефонных рекламщиков может дрогнуть. Сказка о быстром богатстве работает как магическое заклинание. Как всегда предостерегаем: мошенников нужно опасаться на каждом шагу! А уж сыграть на жажде легкой наживы - дело для них нехитрое. Разберемся вместе, как вывести мошенников-брокеров на чистую воду уже во время телефонного разговора.


Представьте себе следующий разговор по телефону:

- А вы знаете про торговлю на бирже что-нибудь? Как совсем не знаете? О, я сейчас вам расскажу, как вы можете заработать, ничего не делая, 15% в неделю... Хотим предложить вам уникальное предложение, бла-бла-бла,  торговля на бирже. Знаете что-нибудь об этом?
- Да, знаю, поэтому не надо.
- КАК, ВАМ НЕ НУЖНЫ ДЕНЬГИ?
- Именно потому что нужны - не надо. Я очень люблю свои деньги.

При каждом подобном звонке на том конце тебе обещают 10-20% прибыли в неделю или 30% за сделку. Причины для такого сумасшедшего успеха тоже всегда разные: выхода на IPO какой-то новой компании, выпуск нового телефона или ценовая фигура на большой таймфрейме. Если звонящий будет грамотным, то он сумеет убедить человека инвестировать деньги. Но вряд ли потом клиент получит обещанные деньги. Потому что в подавляющем большинстве случаев обзвоном занимаются мошенники.

Если ты все же решился попытать счастья на бирже, советуем прочитать эту статью, чтобы отличить честного брокера от телефонных мошенников.

О чем нужно расспросить брокера

Прежде чем принимать какие-либо предложения касательно инвестиций, следует все основательно обдумать и навести справки. Поэтому вооружитесь ручкой, листком бумаги и уточните у собеседника следующие детали.

Полное название компании, юридический адрес, официальный веб-сайт

Хорошая управляющая компания должна находиться в России, иметь лицензии ЦБ, входить в группу других компаний с известным именем. Естественно, у серьезной организации должен быть свой сайт с постоянным доменом, об этом и говорить нечего.

Каковы гарантии

Часто в ответ на гарантии тебе могут сказать, что у брокера есть европейские лицензии, что за его деятельностью следят регуляторы. Но тут сразу нужно уточнить: а эти регуляторы и лицензии защищают интересы российских клиентов? (правильный ответ — нет, не защищают!)

Еще один распространенный ответ про гарантии. "Ваши деньги лежат в надежном банке и там есть страховка на 20 000 EUR". Тут стоит пояснить, что эта страховка распространяется только на банковские депозиты, которые не имеют отношения к торговле на финансовых рынках. То есть - это не твой случай, и на страховку рассчитывать не приходится.

Тип договора

Договор, заключаемый с различными компаниями через интернет (та форма, в которой ты ставишь галочку «Я согласен») не имеет юридической силы. Договор, присланный с подписью и печатью в PDF тебе на электронную почту, имеет силу. Но если компания находится на Маршаловых островах (подсказка: ищи в Тихом океане), то обратиться к ней будет сложно. Поэтому переходим к следующему пункту.

Место регистрации компании

Именно той компании, реквизиты которой указаны в договоре - это важно! Часто в России открываются простые ОООшки, которые привлекают клиентов на рынки, а вот деньги просят отправлять по реквизитам компаний, зарегистрированных за рубежом. Это должно тебя насторожить и навести на мысли о махинациях с денежными средствами.

Название банка, в котором будут храниться твои деньги, и страна его регистрации

В Европе много банков, где можно открыть счет. И у кажого банка есть много филиалов по всему миру. Ты будешь удивлен, что ООО «Райфайзен банк» в России и «Райфайзен банк» в Австрии - это два разных банка. Один не отвечает за действия второго. Открыть счет в Москве легко, а в Австрии сложно. Если по телефону тебе будут обещать быстрое открытие счета — не верь.

На самом деле, о чем не говорят по телефону — так это о том, что деньги будут лежать на банковских счетах в брокерской компании. Т.е. не на твоем счете, а на счете компании. Доступ к этим деньгам имеет только брокер. И тебе нужно как следует проверить именно брокера.

Механизм покупки и продажи акций

Получив информацию о банке, обязательно спроси, как именно на деньги с твоего счета будут приобретаться акции. Если ты когда-нибудь пробовал что-то оплатить банковским переводом, то наверняка знаешь, что перевод идет 2-3 дня. За это время стоимость акций может как вырасти, так и упасть на десятки процентов.

Не стесняйся, переспроси несколько раз, если что-то непонятно - ты же вкладываешь свои кровные деньги! Имеешь право узнать все как можно подробнее. Если собеседник увиливает от ответа, говорит размытыми общими фразами - что-то здесь нечисто.

Условия снятия денежных средств в случае заработка

Снятие средств должно происходить легко и быстро. Для снятия могут потребоваться копии паспорта, и подтверждение прописки, которые берутся при подписании договора. Снятие средств занимает от 1 до 3 дней. Если по телефону говорят, что это длительный процесс и он займет больше времени, то стоит остерегаться.

Чем именно будет вестись торговля

Стоит уточнить, будет ли вестись торговля реальными акциями или CFD контрактами. Все сделки по покупке и продаже акций можно проверить в специальных реестрах. Торговля на акциях прозрачна и контролируется различными регуляторами и комиссиями, а цены у всех одинаковые. Чтоб торговать на акциях, нужно пройти серьезную процедуру регистрации, получить специальные электронные подписи и иметь депозит хотя бы 10-20 тыс. USD.

CFD — это как бы акции, только полностью виртуальные. Называются так же, да и стоимость похожая. Только вот CFD никем не регулируются, а значит, и проверить корректность цен нельзя. Т.е. брокер сможет показать любые цены и любым образом провести твои сделки. Проверить правильность нельзя.

А чего говорить не следует

Пока информация об организации не проверена, не стоит исключать вероятность, что на том конце телефонной трубки притаились мошенники. Исходя из этого настоятельно рекомендуем не сообщать по телефону следующую информацию:

  • дату рождения;
  • девичью фамилию матери;
  • информацию о банковской карте (особенно ПИН-код и CVC);
  • любые логины и пароли;
  • сведения о доходах;
  • наличия автомобиля, имущества и других ценностей;
  • состав семьи;
  • любую личную информацию.

Если задают вопросы по вышеуказанному списку, лучше прервать разговор и заблокировать абонента. А еще лучше воспользоваться нашими советами о том, как бороться с телефонным спамом.

И помни: кто предупрежден, тот вооружен!


Посмотреть другие советы Узнать кто звонил